Central Bank of Bahrain
  

مكافحة غسيل الأموال / تمويل الإرهاب

يولي مصرف البحرين المركزي أولوية رئيسية لإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتشارك مملكة البحرين بصفتها عضو من منضومة دول مجلس التعاون الخليجي في مجموعة العمل المالي FATF، وتلتزم بتطبيق جميع المعايير الدولية في هذا المجال. كما أن مملكة البحرين عضو مؤسس لمجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا MENAFATF، وتستضيف المملكة مقر الأمانة العامة للمجموعة.

تولي إدارة المتابعة بالمصرف موضوع إلتزام المصارف والمؤسسات المالية بالقوانين والتشريعات المحلية والدولية ذات العلاقة بحظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أهمية كبيرة، وذلك لمواكبة التطورات الدولية ذات العلاقة وللمحافظة على سمعة مملكة البحرين كمركز مالي، وذلك من خلال فريق متخصص من المفتشين الذين يقومون بزيارات تفتيش ميدانية وتحليل إستمارات التحويلات المالية المشبوهة.

إدارة المتابعة

تشمل أنشطة إدارة المتابعة ما يلي:
• القيام بزيارات تفتيش ميدانية للتأكد من تطبيق أنظمة وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمرخص لهم.
• تحليل إستمارات التحويلات المالية المشبوهة.
• إصدار لوائح وإرشادات وكتيبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• توعية المستثمرين من الوقوع بعمليات الإحتيال.
• التعامل مع شكاوى عملاء المؤسسات المصرفية.
يمكن الاتصال بإدارة المتابعة على البريد الإلكتروني ، هاتف رقم: 547956 17 973+، فاكس رقم 535673 17 973+.

نشرات إدارة المتابعة

1) إجراءات مكافحة غسل الأموال: إصدار دليل موجز يوضح الجهود المبذولة لمكافحة جريمة غسل الأموال، ويشتمل هذا الدليل على نبذة مبسطة عن نظام مكافحة غسل الأموال المعمول به في البحرين.
2) إصدار التشريعات الخاصة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – تشريعات 2005:

القوانين والتشريعات الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب القوانين الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مملكة البحرين هي:

1) المرسوم بقانون رقم (4) لسنة 2001 بشأن حظر ومكافحة غسل الأموال – إنجليزي/عربي.
2) المرسوم بقانون رقم (54) لسنة 2006 بتعديل بعض أحكام المرسوم بقانون رقم (4) لسنة 2001 بشأن حظر ومكافحة غسل الأموال.
3) المرسوم بقانون رقم (58) لسنة 2006 بشأن حماية المجتمع من الأعمال الإرهابية – إنجليزي / عربي.
4) وحدة الجريمة المالية في مجلد التوجيهات الإرشادية الصادرة عن مصرف البحرين المركزي وتفاصيل حول شروط تنفيذ القوانين المذكورة أعلاه والخاصة بالمؤسسات المالية.

لجنة حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تتولى لجنة وضع سياسات حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مسؤولية وضع السياسات الخاصة بحضر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى المملكة. وقد تأسست هذه اللجنة في عام 2001، وهي تضم ممثلين عن الوزارات والهيئات الحكومية وهي.
وزارة المالية، ووزارة الصناعة والتجارة، ووزارة الداخلية، ووزارة حقوق الإنسان والتنمية الاجتماعية؛ والإدارة العامة للجمارك وجهاز الأمن الوطني؛ وسوق البحرين للأوراق المالية؛ ومصرف البحرين المركزي، ويرأس اللجنة المدير التنفيذي لرقابة المؤسسات المالية بمصرف البحرين المركزي.

تعقد لجنة وضع سياسات حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب اجتماعات دورية فصلية يتم خلالها متابعة تحديث الأنظمة والتشريعات والممارسات وذلك إستناداً إلى القوانين والتشريعات الصادرة عن مجموعة الفاتف. كما قامت اللجنة في عام 2007 بتشكيل لجنتين فرعيتين. الأولى هي اللجنة الفرعية لتطبيق القرارات الصادرة عن الأمم المتحدة ذات العلاقة. واللجنة الفرعية الثانية هي اللجنة الفرعية القانونية والتي تتولى وضع مسودات جميع القوانين الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قبل إحالتها إلى مجلس النواب للمصادقة عليها.

قرار وزاري رقم 1 لسنة 2006 بشأن لجنة وضع سياسات حظر ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: إنجليزي / عربي
قرار تشكيل اللجنة الفرعية للأمم المتحدة: إنجليزي / عربي
قرار تشكيل اللجنة الفرعية القانونية: إنجليزي / عربي

تقييم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

قام صندوق النقد الدولي في عام 2005 بتقييم مدى التزام مملكة البحرين بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك في إطار مراجعة برنامج تقييم القطاع المالي في المملكة. وتم إعتماد تقرير الصندوق في يناير 2006. وقامت مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بمناقشة التقرير وإعتماده في نوفمبر 2006. وللإطلاع على تقرير التقييم المفصّل الصادر عن صندوق النقد الدولي وتقارير المتابعة الصادرة عن مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا يرجى الإطلاع على المرفق.

تقرير التقييم المفصّل

المستجدات (يناير 2007)

روابط خاصة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب

فيما يلي قائمة بمواقع مختارة تختص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
مملكة البحرين:
وحدة مكافحة غسل الأموال بوزارة الداخلية : www.amlu.gov.bhوزارة الصناعة والتجارة: www.commerce.gov.bh

المنظمات الدولية:

مجموعة العمل المالي (الفاتف): www.fatf-gafi.org
مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (المينافاتف): www.menafatf.org
مجموعة أغمونت: www.egmontgroup.org
الأمم المتحدة: www.un.org/terrorism
صندوق النقد الدولي: www.imf.org لجنة الأمم المتحدة لمكافحة الإرهاب: www.un.org/Docs/sc/committees/1373

الجمعيات المتخصصة:

مجموعة ولفسبرغ: www.wolfsberg-principles.com
جمعية اختصاصيي مكافحة غسل الأموال المعتمدين: www.acams.org
غسل الأموال: www.moneylaundering.com

Bahrain E governance site Bahrain 2030